Unsere Tätigkeitsschwerpunkte
Ausgehend von einer ausführlichen IST-Analyse Ihrer bestehenden Finanz- und Versicherungssituation bieten wir massgeschneiderte Lösungen in den Bereichen:
- Personenabsicherung
- Private Krankenversicherung inkl. Zusatzversicherung
- Einkommenssicherung als clevere Alternative zum Krankentagegeld
Einkommenssicherung:
Versicherungsbeiträge zur Absicherung des Krankentagegeldes sind aus Ihrem bereits versteuerten Netto zu erbringen, Selbstständige können unter bestimmten Voraussetzungen eine „Einkommenssicherung“ als clevere Alternative zum Krankentage abschließen, Versicherungsbeiträge sind dann als Betriebsausgabe steuerlich absetzbar.
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Info ausblenden- Berufsunfähigkeitsversicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Ihre Arbeitskraft ist Ihr größtes Kapital, sie erfüllt Ihnen Wünsche und sichert Ihren Lebensstandard. Natürlich gehen Sie davon aus, dass sich daran nie etwas ändert. Treffen kann es trotzdem jeden: Schon jeder 4. Erwerbstätige kann heute aus gesundheitlichen Gründen keinen Beruf mehr ausüben - kaufmännisch Tätige ebenso wie Handwerker. Durch einen Unfall oder eine Krankheit können Sie schnell aus dem alltäglichen Lebensablauf herausgerissen werden und es drohen finanzielle Schwierigkeiten. Für wen ist diese Versicherung geeignet?
Jeder, der für seinen Lebensunterhalt irgendeiner Beschäftigung nachgeht, ist im Falle einer Berufsunfähigkeit betroffen:
Die Berufsunfähigkeitsversicherung sichert Sie umfassend gegen das Risiko ab, Ihre Arbeitskraft zu verlieren.
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Info ausblenden- Grundfähigkeitsversicherung
Grundfähigkeitsabsicherung
Die Grundfähigkeitsversicherung leistet, wenn Sie grundlegende Fähigkeiten wie z.B. Sprechen, Sehen, sich orientieren, Hände benutzen, gehen, Autofahren etc. verlieren; egal ob aufgrund Krankheit, Unfall oder Kräfteverfall. Die Versicherung leistet auch dann, wenn Sie in Pflegestufe 2 oder 3 eingestuft werden.
Im Leistungsfalle erhalten Sie dann eine monatliche Rente, die Sie zur Deckung der laufenden Kosten nutzen können Sprechen Sie uns an!
Info ausblenden- Dread Disease Versicherung / Keyman-Absicherung (Schwere Krankheitenvorsorge)
Und plötzlich ist alles anders …
„Leider müssen wir Ihnen mitteilen – Sie haben Krebs“. Diesen Satz hören jährlich ca. 425.000 Deutsche.
Unter Blaulicht werden pro Jahr ca. 200.000 Schlaganfallpatienten und ca. 275.000 Menschen mit Herzinfarkt ins Krankenhaus eingeliefert.
Für Betroffene ist die Diagnose einer schweren Krankheit ein Schock. Nichts ist mehr so, wie es war.
Insgesamt sind rund. 40 schwere Krankheiten abgesichert; sollte eine dieser Krankheiten bei Ihnen diagnostiziert werden, erhalten Sie schnelle und unbürokratische Hilfe durch Auszahlung der vereinbarten Versicherungssumme (Einmalzahlung).
Minderjährige Kinder sind kostenfrei mitversichert.
Unter bestimmten Voraussetzungen sind die Versicherungsbeiträge für Selbstständige sogar steuerlich absetzbar.
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Info ausblenden- Unfallversicherung
- Pflegezusatzversicherung
- Lebensversicherung
- Altersvorsorge
- Alle Durchführungswege der betrieblichen Altersvorsorge
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bAV ist ein wichtiger Baustein für Ihre Rente und das Beste daran: das Finanzamt beteiligt sich an dem Aufbau dieser Rente!
Bereits ab einem Mitarbeiter möglich – arbeitgeber-, arbeitnehmer- oder mischfinanziert Steuern und Sozialabgaben sparen, Portabilität, Absetzung als Betriebsausgabe, Harz IV sicher und kein Versorgungsrisiko sind einige Vorteile der bAV.
Machen Sie aus 40,-- Euro VL-Umschichtung einen Beitrag von 100,-- Euro für Ihre bAV!
Fragen Sie uns – wir beraten Sie gern und kompetent bei allen 5 Gestaltungsformen.
Info ausblenden - Betriebliche Altersvorsorge auch für 400 Euro-Kräfte / Minijobber
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Wer sagt dass 400,-- Euro Kräfte nur 400,-- Euro verdienen dürfen?
Unser Versorgungskonzept schafft die Möglichkeit einer zusätzlichen steuer- und sozialversicherungsfreien Altersvorsorge für geringfügig Beschäftigte und damit auch die Möglichkeit zur Mehrarbeit ohne Gefährdung des Status als geringfügig Beschäftigter Der Arbeitnehmer hat die Sicherheit bei freiwilliger Statusänderungen, Portabilität und die Möglichkeit einer Kapitalabfindung statt Verrentung; der Arbeitnehmer zeigt soziale Kompetenz gegenüber seinen Mitarbeitern ohne Erhöhung seiner Lohnnebenkosten. Wir zeigen Ihnen wies geht!
Info ausblenden - Zeitwertkonten
Zeitwertkonto Zeit in Geld – Geld in Zeit
Individuelle Gestaltung des Lebensarbeitszeitkontos durch Aufbau eines Wertguthabens z.B. durch überstunden, Resturlaubstage, Weihnachtsgeld, Tantiemen, Teile des laufenden Gehalts und Verwertung durch Reduzierung der Arbeitszeit bei gleichem Gehalt, vorzeitiger Ruhestand usw.
Der Aufbau erfolgt steuer- und sozialabgabenfrei; Besteuert wird erst in der Auszahlungsphase mit dem dann gültigen persönlichen Steuersatz ( in der Rentenphase meistens geringer).
Wir zeigen Ihnen den Weg!
Info ausblenden- Prüfung von Pensionszusagen an Geschäftsführer / leitende Angestellte
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Rund 80% aller Pensionszusagen an Geschäftsführer und/oder leitende Angestellten sind fehlerhaft, unvollständig, entsprechen nicht mehr dem aktuellen Stand der Rechtssprechung, sind nicht ausreichend Insolvenzgeschützt und/oder nicht mit dem erforderlichen Kapital rückgedeckt – also ein tickende Zeitbombe.
Info ausblenden - Prüfung, ob Befreiung von der Sozialversicherungspflicht möglich ist
Befreiung der Sozialversicherungspflicht
Mitarbeitende Familienmitglieder bei Einzelfirmen haben im Leistungsfall oft keinen Anspruch auf Leistungen aus den Sozialversicherungen obwohl diese hohe Beiträge und geringe Leistungen bieten.
Wir helfen Ihnen bei der Statusfeststellung, begleiten Sie auf Ihrem Weg aus der Sozialversicherungspflicht und bei der Rückholung Ihrer Beiträge (bis zu sechsstelligen Bereich rückholbar). Dadurch sichern wir eine zeitgemäße Vorsorge und angemessene Altersrente.
Voraussetzung: eine überprüfung der Bundesagentur für Arbeit bzw. der Rentenversicherungsträger hat noch nicht stattgefunden.
Daher rechtzeitig eine Statusüberprüfung vornehmen – wir zeigen Ihnen wies geht!
Info ausblenden- Riesterrente inkl. Wohnriester
Riestersparer werden großzügig vom Staat gefördert:
Die Riester-Rente ist eine der clevere Möglichkeiten, privat fürs Alter vorzusorgen - mit staatlicher Förderung. Besonders für Familien mit Kindern lohnt sich "Riestern", denn es gibt Zulagen für jedes Kind. In vielen Fällen bringt eine Riester-Rente außerdem noch Steuererleichterungen.
Die staatliche Förderung:
154€/Jahr für jeden Riestersparer
185€/Jahr für jedes Kind,
300€/ Jahr für jedes Kind, das 2008 oder später geboren wird
200€ Einmalzahlung für jeden Riestersparer bis 24 Jahre, der 2008 erstmalig einen Vertrag abschließt
Seit 04.07.2008 können Riesterverträge auch in die Finanzierung eines Eigenheims einbezogen werden.
Info ausblenden- Basis- bzw. Rüruprente
Basis-, Rüruprente
Sie sind Selbstständiger, Freiberufler, Beamter oder gutverdienender Angestellter und möchten clever Ihre Altersvorsorge voranbringen?
Die Rüruprente garantiert Ihnen
- lebenslange monatliche Rente
- bis zu 40.000 € steuerlich absetzbare Beiträge in Ihre Rentenversicherung
- Hartz-IV geschützt und pfändungssicher
Lassen Sie sich vom Staat großzügig beim Aufbau Ihrer Altersversorgung helfen.
Sprechen sie uns an!
Info ausblenden- Private Rentenversicherung (z.B. zur Ausfinanzierung von Darlehen bzw. als Strategie zur Vermeidung der Abgeltungssteuer)
- Ausgewählte Finanzanlageprodukte als Ergänzung der Altersvorsorge, z.B. Immobilienfonds, British Life – mixed combination (von konservativ bis innovativ…)
- Sachversicherungen
- Alles rund um die Immobilie
- Haftpflichtversicherungen (Berufs-, Privat- und Betriebs- Tierhalterhaftpfl.)
- Rechtschutz etc.
